Frissítések: pénzt vagy adatot!

Zárolt folyószámlával ébredhet, aki nem egyeztetett a bankokkal adatairól
Miután egyszer már halasztották Romániában az ügyfelek banki adatainak frissítését március végéig, a központi bank újabb türelmi időt adhat a feladat elvégzésére – értesült lapunk. Akik az információkat nem adják meg, nem vehetnek fel pénzt a számlájukról.
Április elsején az a kellemetlen meglepetés érhet jó néhány banki ügyfelet, hogy nem fér hozzá saját folyószámlájához. A távolról sem áprilisi tréfa a Román Nemzeti Bank (BNR) rendeletén alapszik, mely előírja a személyi adatok frissítését a kereskedelmi bankok ügyfelei számára.
A magánszemélyekre és cégekre egyaránt vonatkozó intézkedés az Európai Bizottság csatlakozási követelményrendszerébe illeszkedik. Egyelőre csak találgatni lehet, hogy mekkora felbolydulást okoz majd ez a tennivaló, ugyanis az ügyfelek jelentős része még nem adta meg a szükséges információkat.
A húsvéti határidővel már félévi haladékon van túl a román bankszféra – a folyamatnak ugyanis már tavaly szeptember végén le kellett volna zárulnia, azonban nem kizárt, hogy a jegybank ismét kitolja a határidőt. „Mindeddig még egyetlen bank vezetősége sem keresett meg azzal a kéréssel, hogy újra hosszabbítsunk. Ám ha hozzánk fordulnak ebben az ügyben, nem zárkózunk el” – mondta az ÚMSZ-nek Nagy Ágnes, a BNR igazgatótanácsi tagja.
Tájékoztatása szerint az adatfrissítés uniós határideje 2010 decembere. „Az EU direktívája szerint az év végéig a tagállamok valamennyi kereskedelmi bankjának egységesítenie és frissítenie kell adatbázisát” – magyarázta. Megerősítette: a pénzintézeteknek valóban lehetőségük van arra, hogy mulasztás esetén zárolják ügyfeleik bankszámláját.
Foglalkozásra, nemzetiségre, telefonra, e-mailcímre és személyi számra (CNP) kíváncsiak a bankok
Érzékeny határok
A conso.ro banki szakportál arra figyelmeztetett, hogy néhány pénzintézet az előírást kihasználva egyéb „opciókat” is belefoglalt a frissítésre vonatkozó adatlapba – melynek aláírásakor a kliens vállalja, hogy személyes adatait reklámcélokra is felhasználhatják. Arra is volt eset, hogy a nyomtatványokba olyan megfogalmazásokat is belevettek, melyek kizárólag a bank belső ügyintézését szolgálják: például, hogy kamat- vagy illetékváltoztatás esetén a pénzintézet nem köteles írásban értesíteni ügyfelét.
„A hitelintézetek belső előírásokat kell hozzanak az ügyefelek megismerése érdekében, melyekkel mega-kadályozható az esetleges pénzmosás vagy a terrorizmus támogatása” – fogalmaz a BNR 2008-ban kiadott szabályzata.
Ezért nem egységes a hazai bankpaletta a rendelkezés végrehajtását illetően: a kérdőívek, a frissítés folyamata és módja (személyesen vagy interneten) és a tájékoztatási kampány pénzintézetenként változik. Ez még a határidőkre is igaz, annak ellenére, hogy a legtöbb helyen március 31-ét tűzték ki.

(maszol.ro)

2010. március 19. | Információ